FD宣言・KPI

FIDUCIARY DUTY・ KPI

FD宣言

(1)ご契約後のスピーディーかつ誠実な対応

お客様の安心につながる重要対応の1つは契約後のアフターサービスと考えます。スピーディーかつ誠実に対応し、お客様満足度アップにつながる継続的なサービスの提供を行います。リスクが発生した際に生じる「お客様が不安を感じる」場面で不安要素を少しでも軽減させる為、ご契約後の家庭環境、経済環境、経営状況等の変化に対応する変化に対応する為、活動の最優先をここに置くことで、常にお客様のライフスライルの変化、世の中の経済状況の変化、医療技術や新薬の進化、税法上の変化等に素早く対応致します。

(2)お客様の声を経営に活かす対応

お客様のご要望に適切にお応えするとともに、お客様からの声を大切にさせていただき、業務運営に活かしております。弊社社員はお客様からの「お叱り」「改善要望」「感謝の言葉」等を報告しております。その全てを定例的に社内で共有し、今後のお客様満足度アップにつなげていく取り組みを行っております。

(3)保険募集における管理対応

お客様に不利益になりうる保険募集を行わないよう、お客様お一人お一人に対し、募集の際にお客様のご意向やご契約にいたるお考え、ご契約までの状況をお聞かせいただき、検証し、必要に応じて業務管理責任者よりお客様へのご連絡をさせて頂く対応や、社員への個別指導を行いお客様サービス向上につなげております。またご契約、失効、乗換などにつきましても、お客様にデメリットのご説明を行った後、お客様のご意向に即して迅速にその対応を進めております。

(4)お客様ここにあわせたサービス対応

高齢者のお客様に対しては、「ご親族の同席」「複数回の訪問にて説明」等を行うことで確実にご理解いただくことで会社で指導し、社員全員で心がけ実践しております。お客様、担当者共に時間の経過に供いに契約時の記憶が薄れてくる可能性もあると考えられますので、申込時商談内容の記録を残す事、ご継続されている限り年に1回以上はお客様宅に訪問又はご連絡し、ご契約内容確認を行うよう指示し、お客様満足度アップにつなげております。また、我々は保険代理店として保険商品の販売を行う対価として、当該保険会社から代理店手数料を受領致します。保険募集販売・推奨にあたりお客様の利益を不当に害する事がないよう以下の5つの基準に照らし合わせ販売活動を行ってまいります。

  • ・お客様の意向に耳を傾け誠実に対応しているか
  • ・社会通念上正しいか
  • ・自らの良心に反していないか
  • ・社会やお客様からの信頼を失わないか
  • ・間違いに気づいた際には、誠意を持ってすぐにお詫びし、正しい内容に訂正しているか

(5)お客様にしっかり理解していただく為の営業姿勢

お客様の安心につながる重要対応の1つは契約後のアフターサービスと考えます。スピーディーかつ誠実に対応し、お客様満足度アップにつながる継続的なサービスの提供を行います。リスクが発生した際に生じる「お客様が不安を感じる」場面で不安要素を少しでも軽減させる為、ご契約後の家庭環境、経済環境、経営状況等の変化に対応する変化に対応する為、活動の最優先をここに置くことで、常にお客様のライフスライルの変化、世の中の経済状況の変化、医療技術や新薬の進化、税法上の変化等に素早く対応致します。

(6)お客様の以降に沿った商品のご案内

当社は複数の生命保険会社、損害保険会社と委託契約を結び、数多くの保険商品を取り揃えております。お客様個々に様々なご意向があり、そのご意向にお応えする為、常にすべての商品の中から個々のお客様に合致した最適な商品の提案に努めております。また、お客様のご希望により弊社が推奨する商品からの提案を望まれる場合、当社は毎年最新の商品情報から当社独自の推奨商品選定を行い、常にお客様へ最新の情報を基にしてのご提案を実施しております。当社社員におきましては、その実現の為に常に最新の商品知識、周辺知識の研修会を定例的に各保険会社講師により実施、社内においても同様の勉強会を実施しております。そのため、お客様からのご質問に対しても的確なご返答をさせて頂きます。

KPI(重要業績評価指標)

2023年度の数値目標

お客様アンケート 総合満足度 6以上
お客様の声管理簿記載件数・ご不満 5件以下
多種目販売率 15%
TODO完了率 90%
携帯番号入力率 80%
早期更改率 80%
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